央行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易的通知
12月25日消息 央行:1月1日起,支付寶/微信支付等個(gè)人交易5萬(wàn)、轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上需上報(bào)。
據(jù)中國(guó)人民銀行近日發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》規(guī)定,非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易:
(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支;
(二)非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);
(三)自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);
(四)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》相關(guān)規(guī)定,2019年1月1日起,微信支付/支付寶支付等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu),在超過(guò)上述規(guī)定(個(gè)人交易5萬(wàn)以上、個(gè)人轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元以上)則需要上報(bào)央行。
以下為《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》:
來(lái)源:IT之家